Співпраця з ненадійним партнером може обернутися судовими спорами, штрафами, блокуванням податкового кредиту або й втратою коштів. У 2025 році перевірка контрагента онлайн стала не розкішшю, а базовим правилом фінансової гігієни для бізнесу. На щастя, в Україні доступно чимало відкритих реєстрів, сервісів і платформ, які допомагають отримати всю необхідну інформацію за лічені хвилини. Розповідаємо, як ефективно перевіряти постачальників, підрядників, клієнтів чи партнерів — самостійно і безкоштовно або з використанням професійних рішень.
Навіщо перевіряти контрагента?
Перевірка контрагента — це спосіб знизити ризики співпраці з шахраями, фіктивними ФОПами, компаніями з податковими боргами або під санкціями. Особливо це важливо:
-
перед укладанням великого контракту або авансуванням;
-
під час війни, коли реєстраційні дані часто змінюються через релокацію;
-
для захисту від обмежень з боку податкової або блокування ПДВ-кредиту.
Достатньо одного неправильного кроку — і ваш бізнес опиниться у списках підозрілих транзакцій або втратить гроші.
Що саме потрібно перевіряти?
Комплексна перевірка охоплює:
-
Державну реєстрацію: наявність у ЄДР, дата створення, види діяльності.
-
Податковий статус: єдиний податок, платник ПДВ, наявність боргів.
-
Фінансову звітність: обороти, прибуток, збитки, динаміка діяльності.
-
Санкції, суди, виконавчі провадження: чи є у списках РНБО, чи фігурує у справах.
-
Зв’язки з іншими компаніями: афілійовані особи, ланцюжки власності.
Зібравши ці дані, можна скласти картину реальної активності компанії, а не просто “паперової” реєстрації.
Джерела інформації для перевірки
1. Єдиний державний реєстр (ЄДР)
Вебпортал Мін’юсту дозволяє безкоштовно перевірити ПІБ, КВЕД, дату реєстрації, адресу та керівника.
→ https://usr.minjust.gov.ua
2. Податкова служба
Окремі сервіси ДПС дають змогу перевірити:
-
реєстрацію платником ПДВ;
-
єдиний податок;
-
ризиковість;
-
податковий борг.
→ https://cabinet.tax.gov.ua/registers
3. YouControl
Потужна аналітична система з платним та безкоштовним функціоналом. Можна перевірити фінанси, суди, санкції, пов’язані компанії, бенефіціарів. Формує досьє за кілька секунд.
4. Опендатабот
Телеграм-бот і вебсервіс, який витягує відкриту інформацію: реєстрація, борги, суди, санкції. Зручно для швидкої перевірки ФОПів та ТОВ.
5. Судовий реєстр
Єдиний державний реєстр судових рішень дозволяє побачити, чи фігурувала компанія у судових справах, з ким і з якого приводу.
→ https://reyestr.court.gov.ua
6. Сайт санкцій РНБО
Сайт NSDC містить оновлений список компаній, що під санкціями. Такі контрагенти несуть репутаційні та фінансові ризики.
→ https://sanctions.nazk.gov.ua
Як провести перевірку крок за кроком?
-
Зберіть ЄДРПОУ, ІПН або ПІБ ФОПа.
-
Перевірте компанію у ЄДР, ДПС, YouControl або Опендатабот.
-
Проаналізуйте податкову історію, реєстрацію, борги.
-
Перевірте судові справи, санкції, ризики.
-
Сформуйте власну оцінку: чи варто мати справу з цим контрагентом.
Поради для бізнесу
-
Не нехтуйте перевіркою навіть дрібних контрагентів.
-
Зберігайте скріншоти або експортуйте досьє як доказ розумної обачності.
-
Регулярно перевіряйте ключових партнерів — навіть якщо вже працюєте з ними.
Сьогодні в українському бізнес-середовищі виграє той, хто думає наперед. А перевірка контрагента — це не параноя, а стратегічна обачність.
